近日《2021基金经理千次调研报告》公布,报告显示,超5成基金经理建议基民持有时长超一年。

近些年,基金业发力数字化线上渠道,基民规模也持续扩容。通过问卷,报告发现基民长期价值投资的意识正在养成。关于预期目标,44%的受访基民表示,要通过中长期投资获取未来20%以上的收益,追逐短期获得较高的收益的仅约25%。同时,当持有基金出现亏损时,约47%的基民会等待反弹后盈利才卖出。至于亏损时继续持有的原因,近7成受访者选择“相信长期持有的回报”。

不过,非理性投资行为依旧存在。选基时,基民考虑的前三要素为历史收益、整体资产配置和当下热门题材,折射出追涨、追热点的偏好。虽然约39%的基民过去持有单只基金最长时间超过1年,但也有35%的基民持有时长不超6个月。

受访基金经理普遍认为,持有期短、追涨杀跌、交易频繁往往会导致收益不及预期。基金经理在报告中建议,基民选基时应优先关注基金经理投资理念、产品投资方法、波动率和回撤等因素,而非历史收益。超5成基金经理建议投资者持有基金最好长于一年。

回顾2021年的基金投资操作,出现亏损的基民认为,除了市场走势等外部因素外,自己未及时止盈、持有时间短、资产配置不均衡、追涨杀跌、交易频繁的分别占34%、23%、22%、18%和9%。

关于基民2022年持基心态和投资行为,基金经理建议最多的是“降低收益预期”、“树立中长期持有的心态”、“均衡配置和定投”、“达到投资目标后可以适当止盈”等。

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